Die jährliche Rentenmitteilung zur Rürup-Rente ist ein zentraler Bestandteil Deiner Altersvorsorge. Aber was ist sie genau und warum ist sie so wichtig?
Die jährliche Rentenmitteilung ist ein Schreiben gemäß § 22a EStG, das Du jedes Jahr von Deiner Gesellschaft zur Rürup-Rente erhältst. In dieser Mitteilung steht, wie viel Geld Du bereits eingezahlt hast, wie hoch Deine voraussichtliche Rente im Alter sein wird und wie sich Deine Rürup-Rente entwickelt hat.
Warum ist diese Mitteilung wichtig?
Einfach ausgedrückt: Sie hilft dir dabei, den Überblick über deine Altersvorsorge zu behalten.
Mit der jährlichen Rentenmitteilung kannst Du sehen, wie viel du bereits für deine Altersvorsorge getan hast. Du siehst, wie dein Geld wächst und was Du im Alter erwarten kannst. Du kannst auch feststellen, ob Du genug für Deine Rente sparst oder ob Du Deine Beiträge anpassen solltest.
Außerdem ist die jährliche Rentenmitteilung wichtig für Deine Steuererklärung. Sie zeigt dir, wie viel Du in das vorherige Jahr eingezahlt hast.
Manchmal ist diese Standmitteilung verwirrend. So wird bei fondsbasierten Rürup-Renten die Wertentwicklung der Fonds addiert (Wertzuwachs) bzw. subtrahiert (Wertrückgang). Das ist insofern irritierend, da die Fonds nicht verkauft werden, so dass de facto keine Wertentwicklung realisiert wurde. Man könnte bei einem sinkenden Markt denken, man habe diesen Verlust tatsächlich erlitten. Jedoch ist die Rürup-Rente eine langfristige Altersvorsorge, die bei fondsbasierten Lösungen üblicherweise Schwankungen unterliegt.
Hast Du Fragen dazu? Dann nimm gerne Kontakt auf.
